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 Duração 35 horas

Programa do Curso

Dia 1: Fundamentos da Gestão de Caixa e Posicionamento Diário de Caixa

  • Introdução à gestão de caixa corporativa
  • Papéis e responsabilidades na gestão de caixa
  • Relações entre tesouraria, finanças, contabilidade, aprovisionamento e operações
  • Lucro versus fluxos de caixa versus liquidez
  • Entradas, saídas e análise de liquidez
  • Fundamentos do ciclo de conversão de caixa
  • Fluxos de caixa operacionais, de investimento e de financiamento
  • Análise de saldos bancários e caixa disponível
  • Técnicas de posicionamento de caixa diário
  • Desafios de visibilidade do caixa
  • Relatórios diários de liquidez
  • Exercício prático: Preparação da posição de caixa diária

Dia 2: Previsão de Fluxos de Caixa e Planeamento de Liquidez

  • Fundamentos da previsão de fluxos de caixa
  • Métodos de previsão diretos e indiretos
  • Horizontes de previsão e períodos de planeamento
  • Previsões rotativas e planeamento de liquidez
  • Previsão de recebimentos de clientes e pagamentos operacionais
  • Previsão de reembolsos de dívida e investimentos em capital (capex)
  • Gestão da incerteza nas previsões
  • Planeamento de cenários e análise de sensibilidade
  • Análise de variações nas previsões
  • Melhoria da precisão e governança das previsões
  • Exercício prático: Previsão de fluxos de caixa de 13 semanas
  • Workshop de análise de variações nas previsões

Dia 3: Capital Circulante e Otimização Interna de Caixa

  • Fundamentos da gestão do capital circulante
  • Otimização de recebimentos, pagamentos e inventários
  • Dias de Vendas em Aberto (DSO)
  • Dias de Pagamentos em Aberto (DPO)
  • Dias de Armazenamento de Inventário
  • Análise do ciclo de conversão de caixa
  • Melhorias na cobrança e faturação
  • Gestão de recebimentos em atraso
  • Estratégias de pagamento a fornecedores
  • Avaliação de descontos por pagamento antecipado
  • Técnicas de otimização de inventários
  • Iniciativas de capital circulante multifuncionais
  • Exercício prático de análise de capital circulante
  • Atividade em grupo: Planeamento de melhorias

Dia 4: Bancos, Pagamentos, Financiamento e Concentração de Caixa

  • Gestão de contas bancárias corporativas
  • Gestão de relações bancárias
  • Taxas bancárias e revisões de serviços
  • Métodos de pagamento nacionais e internacionais
  • Controlos de aprovação e autorização de pagamentos
  • Prevenção de fraudes e segurança dos pagamentos
  • Segregação de funções e controlos internos
  • Estruturas de concentração e agrupamento de caixa
  • Equilíbrio a zero (zero balancing) e equilíbrio a alvo (target balancing)
  • Aceordos de financiamento intragrupo
  • Opções de financiamento a curto prazo
  • Descobertos, linhas de crédito rotativas e empréstimos
  • Investimentos e depósitos a curto prazo
  • Exercício prático de comparação de financiamento
  • Estudo de caso sobre prevenção de fraudes em pagamentos

Dia 5: Risco de Caixa, Relatórios, Tecnologia e Planeamento de Melhorias

  • Gestão de risco de liquidez e financiamento
  • Riscos de contrapartida e bancários
  • Riscos operacionais e de pagamentos
  • Riscos de taxas de juro e de câmbio
  • Tecnologia de tesouraria e sistemas de gestão de caixa
  • Portais bancários e sistemas de gestão de tesouraria
  • Reconciliação e relatórios automatizados
  • Painéis de controlo (dashboards) e KPIs de gestão de caixa
  • Desenvolvimento de políticas e governança
  • Relatórios de gestão e relatórios de liquidez
  • Estudo de caso de gestão de caixa integrada
  • Planeamento de melhorias na gestão de caixa
  • Avaliação final e apresentações dos participantes

Requisitos

Idealmente, os participantes devem ter:

  • Conhecimento básico de finanças, contabilidade ou tesouraria.
  • Familiaridade com demonstrações financeiras e conceitos de fluxos de caixa.
  • Experiência em finanças, contabilidade, tesouraria, orçamentação ou funções empresariais relacionadas é uma vantagem, mas não é obrigatória.
  • Habilidades básicas em folhas de cálculo para exercícios de previsão e análise

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