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Duração 35 horas
Programa do Curso
Dia 1: Fundamentos da Gestão de Caixa e Posicionamento Diário de Caixa
- Introdução à gestão de caixa corporativa
- Papéis e responsabilidades na gestão de caixa
- Relações entre tesouraria, finanças, contabilidade, aprovisionamento e operações
- Lucro versus fluxos de caixa versus liquidez
- Entradas, saídas e análise de liquidez
- Fundamentos do ciclo de conversão de caixa
- Fluxos de caixa operacionais, de investimento e de financiamento
- Análise de saldos bancários e caixa disponível
- Técnicas de posicionamento de caixa diário
- Desafios de visibilidade do caixa
- Relatórios diários de liquidez
- Exercício prático: Preparação da posição de caixa diária
Dia 2: Previsão de Fluxos de Caixa e Planeamento de Liquidez
- Fundamentos da previsão de fluxos de caixa
- Métodos de previsão diretos e indiretos
- Horizontes de previsão e períodos de planeamento
- Previsões rotativas e planeamento de liquidez
- Previsão de recebimentos de clientes e pagamentos operacionais
- Previsão de reembolsos de dívida e investimentos em capital (capex)
- Gestão da incerteza nas previsões
- Planeamento de cenários e análise de sensibilidade
- Análise de variações nas previsões
- Melhoria da precisão e governança das previsões
- Exercício prático: Previsão de fluxos de caixa de 13 semanas
- Workshop de análise de variações nas previsões
Dia 3: Capital Circulante e Otimização Interna de Caixa
- Fundamentos da gestão do capital circulante
- Otimização de recebimentos, pagamentos e inventários
- Dias de Vendas em Aberto (DSO)
- Dias de Pagamentos em Aberto (DPO)
- Dias de Armazenamento de Inventário
- Análise do ciclo de conversão de caixa
- Melhorias na cobrança e faturação
- Gestão de recebimentos em atraso
- Estratégias de pagamento a fornecedores
- Avaliação de descontos por pagamento antecipado
- Técnicas de otimização de inventários
- Iniciativas de capital circulante multifuncionais
- Exercício prático de análise de capital circulante
- Atividade em grupo: Planeamento de melhorias
Dia 4: Bancos, Pagamentos, Financiamento e Concentração de Caixa
- Gestão de contas bancárias corporativas
- Gestão de relações bancárias
- Taxas bancárias e revisões de serviços
- Métodos de pagamento nacionais e internacionais
- Controlos de aprovação e autorização de pagamentos
- Prevenção de fraudes e segurança dos pagamentos
- Segregação de funções e controlos internos
- Estruturas de concentração e agrupamento de caixa
- Equilíbrio a zero (zero balancing) e equilíbrio a alvo (target balancing)
- Aceordos de financiamento intragrupo
- Opções de financiamento a curto prazo
- Descobertos, linhas de crédito rotativas e empréstimos
- Investimentos e depósitos a curto prazo
- Exercício prático de comparação de financiamento
- Estudo de caso sobre prevenção de fraudes em pagamentos
Dia 5: Risco de Caixa, Relatórios, Tecnologia e Planeamento de Melhorias
- Gestão de risco de liquidez e financiamento
- Riscos de contrapartida e bancários
- Riscos operacionais e de pagamentos
- Riscos de taxas de juro e de câmbio
- Tecnologia de tesouraria e sistemas de gestão de caixa
- Portais bancários e sistemas de gestão de tesouraria
- Reconciliação e relatórios automatizados
- Painéis de controlo (dashboards) e KPIs de gestão de caixa
- Desenvolvimento de políticas e governança
- Relatórios de gestão e relatórios de liquidez
- Estudo de caso de gestão de caixa integrada
- Planeamento de melhorias na gestão de caixa
- Avaliação final e apresentações dos participantes
Requisitos
Idealmente, os participantes devem ter:
- Conhecimento básico de finanças, contabilidade ou tesouraria.
- Familiaridade com demonstrações financeiras e conceitos de fluxos de caixa.
- Experiência em finanças, contabilidade, tesouraria, orçamentação ou funções empresariais relacionadas é uma vantagem, mas não é obrigatória.
- Habilidades básicas em folhas de cálculo para exercícios de previsão e análise
Formação Empresarial Personalizada
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