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Programa do Curso
Dia 1: Fundamentos da Gestão do Caixa e Posição de Caixa Diária
- Introdução à gestão do caixa corporativa
- Funções e responsabilidades na gestão do caixa
- Relação entre tesouraria, finanças, contabilidade, aprovisionamento e operações
- Lucratividade versus fluxo de caixa versus liquidez
- Entradas e saídas de caixa e análise de liquidez
- Fundamentos do ciclo de conversão de caixa
- Fluxos de caixa operacionais, de investimento e de financiamento
- Análise de saldos bancários e dinheiro disponível
- Técnicas de posicionamento diário do caixa
- Desafios da visibilidade do caixa
- Relatórios diários de liquidez
- Exercício prático: Elaboração da posição de caixa diária
Dia 2: Previsão do Fluxo de Caixa e Planeamento da Liquidez
- Fundamentos da previsão do fluxo de caixa
- Métodos de previsão direta e indireta
- Horizontes de previsão e períodos de planeamento
- Previsões rolantes e planeamento da liquidez
- Previsão de recebimentos de clientes e pagamentos operacionais
- Previsão de reembolso de dívidas e despesas de capital
- Gestão da incerteza nas previsões
- Planeamento de cenários e análise de sensibilidade
- Análise de desvio da previsão
- Melhoria da precisão da previsão e governação
- Exercício prático: Previsão do fluxo de caixa a 13 semanas
- Workshop de análise de desvio da previsão
Dia 3: Capital de Exploração e Otimização Interna do Caixa
- Fundamentos da gestão do capital de exploração
- Otimização de clientes a pagar, fornecedores a receber e stocks
- Dias de Vendas Pendentes (DSO)
- Dias de Fornecedores a Pagar (DPO)
- Dias de Manutenção de Stocks
- Análise do Ciclo de Conversão de Caixa
- Melhorias nos processos de cobrança e faturação
- Gestão de créditos em atraso
- Estratégias de pagamento aos fornecedores
- Avaliação de descontos por pagamento antecipado
- Técnicas de otimização de stocks
- Iniciativas de capital de exploração interfuncionais
- Exercício prático de análise do capital de exploração
- Atividade em grupo: Planeamento das melhorias
Dia 4: Banca, Pagamentos, Financiamento e Concentração de Caixa
- Gestão de contas bancárias corporativas
- Gestão do relacionamento com bancos
- Revisão de taxas e serviços bancários
- Métodos de pagamento nacionais e internacionais
- Controlos de aprovação e autorização de pagamentos
- Prevenção de fraude e segurança dos pagamentos
- Separação de funções e controlos internos
- Estruturas de concentração de caixa e cash pooling
- Balanço zero e balanço alvo
- Arranjos de financiamento entre empresas do grupo
- Opções de financiamento a curto prazo
- Saques à ordem, linhas de crédito rotativas e empréstimos
- Investimentos a curto prazo e depósitos
- Exercício prático de comparação de financiamento
- Estudo de caso sobre prevenção de fraude em pagamentos
Dia 5: Risco de Caixa, Relatórios, Tecnologia e Planeamento da Melhoria
- Gestão de riscos de liquidez e financiamento
- Riscos de contraparte e bancários
- Riscos operacionais e de pagamento
- Riscos de taxas de juro e câmbio
- Tecnologia de tesouraria e sistemas de gestão do caixa
- Portais bancários e sistemas de gestão de tesouraria
- Conciliação automatizada e relatórios
- Painéis de gestão do caixa e indicadores-chave de desempenho (KPIs)
- Desenvolvimento de políticas e governação
- Relatórios de gestão e relatórios de liquidez
- Estudo de caso integrado de gestão do caixa
- Planeamento da melhoria da gestão do caixa
- Avaliação final e apresentações dos participantes
Requisitos
Aos participantes recomenda-se idealmente que possuam:
- Conhecimento básico de finanças, contabilidade ou funções de tesouraria.
- Familiaridade com demonstrações financeiras e conceitos de fluxo de caixa.
- A experiência em finanças, contabilidade, tesouraria, planeamento orçamental ou funções empresariais relacionadas é benéfica, mas não obrigatória.
- Habilidades básicas em folha de cálculo para exercícios de previsão e análise.
35 Horas
Treinamento Corporativo Personalizado
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- Conteúdo Personalizado: Adaptamos o programa e os exercícios práticos aos objetivos e necessidades reais do seu projeto.
- Horário Flexível: Datas e horários adaptados à agenda da sua equipe.
- Formato: Online (ao vivo), In-Company (em suas instalações) ou Híbrido.
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