Programa do Curso
IA no Risco de Crédito: Fundamentos e Oportunidades
- Modelos de risco de crédito tradicionais vs. modelos impulsionados por IA.
- Desafios na avaliação de crédito: viés, explicabilidade e equidade.
- Estudos de caso reais em IA para concessão de crédito.
Dados para Modelos de Score de Crédito
- Fontes: dados transacionais, comportamentais e alternativos.
- Limpeza de dados e engenharia de características para decisões de concessão.
- Tratamento de desequilíbrio de classes e escassez de dados na previsão de risco.
Machine Learning para Score de Crédito
- Regressão logística, árvores de decisão e random forests.
- Gradient boosting (LightGBM, XGBoost) para precisão do score.
- Técnicas de treino, validação e ajuste de modelos.
Fluxos de Trabalho de Concessão Impulsionados por IA
- Automatização da segmentação de mutuários e avaliação de risco de empréstimo.
- Processos de submissão e aprovação aprimorados por IA.
- Precificação dinâmica e otimização de taxas de juro utilizando ML.
Interpretabilidade de Modelos e IA Responsável
- Explicação de previsões com SHAP e LIME.
- Equidade em modelos de crédito: deteção e mitigação de viés.
- Conformidade com quadros regulamentares (ex.: ECOA, RGPD).
IA Generativa em Cenários de Concessão de Crédito
- Utilização de LLMs para revisão de candidaturas e análise de documentos.
- Engenharia de prompts para comunicação com mutuários e obtenção de insights.
- Geração de dados sintéticos para testes de modelos.
Estratégia e Governança da IA no Crédito
- Construção de capacidades internas de IA vs. soluções externas.
- Gestão do ciclo de vida dos modelos e boas práticas de governança.
- Tendências futuras: score de crédito em tempo real, integração com open banking.
Resumo e Próximos Passos
Requisitos
- Compreensão dos fundamentos do risco de crédito.
- Experiência com ferramentas de análise de dados ou business intelligence.
- Familiaridade com Python ou disponibilidade para aprender a sintaxe básica.
Público-Alvo
- Gestores de concessão de crédito.
- Analistas de crédito.
- Inovadores no setor Fintech.
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Testemunhos de Clientes (1)
Já possuo alguns relatórios que conheço e pretendo utilizar alguns dos prompts que analisamos hoje.
Kelly Cotham
Curso - Copilot for Finance and Accounting Professionals
Máquina Traduzida
