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Programa do Curso
IA na Avaliação de Risco de Crédito: Fundamentos e Oportunidades
- Modelos tradicionais vs modelos de IA para avaliação de risco de crédito
- Desafios na avaliação de crédito: viés, explicabilidade e equidade
- Estudos de caso reais em IA para concessão de empréstimos
Dados para Modelos de Pontuação de Crédito
- Fontes: dados transacionais, comportamentais e alternativos
- Limpeza de dados e engenharia de características para decisões de empréstimos
- Lidando com desequilíbrio de classes e escassez de dados na previsão de riscos
Machine Learning para Pontuação de Crédito
- Regressão logística, árvores de decisão e florestas aleatórias
- Boosting por gradiente (LightGBM, XGBoost) para precisão na pontuação
- Técnicas de treinamento, validação e ajuste do modelo
Fluxos de Trabalho de Concessão de Empréstimos Impulsionados por IA
- Automação da segmentação de mutuários e avaliação de risco de empréstimo
- Processos melhorados com IA para subvenção e aprovação
- Precificação dinâmica e otimização de taxas de juros usando ML
Interpretabilidade do Modelo e IA Responsável
- Explicando previsões com SHAP e LIME
- Equidade em modelos de crédito: detecção e mitigação de viéses
- Conformidade com estruturas regulatórias (por exemplo, ECOA, GDPR)
Generative AI em Cenários de Empréstimos
- Utilizando LLMs para revisão de aplicações e análise de documentos
- Engenharia de prompts para comunicação com mutuários e insights
- Geração de dados sintéticos para teste do modelo
Estratégia e Governance para IA no Crédito
- Construção de capacidades internas de IA versus soluções externas
- Melhores práticas em gerenciamento de ciclo de vida do modelo e governança
- Tendências futuras: pontuação de crédito em tempo real, integração com bancos abertos
Resumo e Próximos Passos
Requisitos
- Compreensão dos fundamentos de risco de crédito
- Experiência com análise de dados ou ferramentas de inteligência de negócios
- Familiaridade com Python ou disposição para aprender a sintaxe básica
Público-alvo
- Gerentes de empréstimos
- Analistas de crédito
- Fintech inovadores
14 Horas
Declaração de Clientes (1)
Apreciei muito a maneira como o instrutor apresentou tudo. Entendi tudo, mesmo Finance não sendo minha área, ele se certificou de que todos os participantes estavam na mesma página, enquanto mantinha o controle do tempo restante. Os exercícios foram colocados em intervalos adequados. Communication com os participantes sempre esteve presente. O material foi perfeito, nem muito, nem pouco. Ele explicou muito bem assuntos um pouco mais complicados para que todos pudessem entender.
Diana
Curso - ChatGPT for Finance
Máquina Traduzida
