Programa do Curso
Módulo Institucional: Fundamentos da Due Diligence
- Visão geral dos arcabouços de due diligence em instituições financeiras
- Estruturas de governança, responsabilização e linhas de reporte
- Integração com sistemas de gestão de riscos e controles internos
- Alinhamento da due diligence com a estratégia organizacional e a cultura de conformidade
Módulo de Gestão: Liderança e Supervisão
- Responsabilidades do conselho e da alta administração na supervisão da conformidade
- Estabelecimento de comitês de conformidade e mecanismos de responsabilização
- Monitoramento de desempenho, escalonamento e planejamento de ações corretivas
- Liderança ética e frameworks de tomada de decisão
Módulo de Marketing e Vendas: Conduta Ética e Transparência com o Cliente
- Due diligence na aquisição de clientes e atividades de marketing
- Gestão de conflitos de interesses e transparência em disclosures (divulgações)
- Garantia de proteção de dados e consentimento nas comunicações com clientes
- Monitoramento de práticas de vendas para conformidade e risco reputacional
Módulo Técnico: Due Diligence Operacional e de Dados
- Mapeamento de fluxos de dados e identificação de informações sensíveis
- Avaliação de controles do sistema e postura de cibersegurança
- Integração de avaliações de riscos tecnológicos nas revisões de conformidade
- Ferramentas e automação para coleta e reporte de dados de due diligence
Módulo Financeiro: Integridade Financeira e Análise de Risco
- Avaliação de desempenho financeiro, indicadores de solvência e liquidez
- Avaliação de contrapartes e fornecedores quanto à estabilidade financeira
- Prevenção de crimes financeiros: AML, CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo) e triagem de sanções
- Deteção de fraude, auditorias internas e indicadores de alerta (red flags)
Módulo Legal e Regulatório: CRS, FATCA e Obrigações de Conformidade Globais
- Compreensão dos requisitos do Padrão Comum de Relatórios (CRS) e da FATCA
- Due diligence para residência fiscal, busca de indícios (indicia search) e auto-certificações
- Frameworks legais principais: OCDE, Convenção Multilateral sobre Cooperação e Assistência Administrativas em Assuntos Fiscais (MCAA) e implementação doméstica
- Gestão de penalidades, remediação e obrigações de reporte
Módulo de Meio Ambiente, Saúde e Segurança e Integridade Empresarial
- Integração de ESG nas práticas de due diligence
- Conformidade com normas de saúde e segurança em atividades financeiras e operacionais
- Políticas de integridade empresarial e medidas anticorrupção
- Relatório de riscos de sustentabilidade e lacunas de conformidade
Módulo de Tecnologia da Informação: Governança de Dados e Conformidade de Segurança
- Frameworks de governança de TI e gestão de riscos digitais
- Padrões de integridade, retenção e rastreabilidade de dados
- Conformidade regulatória na transformação digital e adoção de IA
- Resposta a incidentes, recuperação de desastres e planejamento de resiliência
Módulo Integrador: Governança, Risco e Preparação para Auditorias
- Consolidação dos resultados da due diligence entre departamentos
- Criação de painéis de conformidade integrados e frameworks de reporte
- Preparação para auditorias externas e inspeções regulatórias
- Desenvolvimento de planos de melhoria contínua e capacitação
Estudos de Caso e Exercícios Práticos
- Revisão e classificação de arquivos de due diligence de clientes e fornecedores de exemplo
- Simulação de um cenário de avaliação de risco multímódulo
- Desenvolvimento de um plano de ação corretiva e monitoramento
Resumo e Próximos Passos
Requisitos
- Compreensão dos processos de conformidade financeira e gestão de riscos
- Familiaridade com conceitos básicos de tributação, regulamentação ou AML/KYC (Prevenção à Lavagem de Dinheiro/Conhecimento do Cliente)
- Experiência em onboarding de clientes ou funções de governança é um diferencial
Público-Alvo
- Oficiais de conformidade e gestão de riscos
- Profissionais de áreas jurídicas e de auditoria
- Gerentes de operações, finanças e TI envolvidos em processos de due diligence
Treinamento Corporativo Personalizado
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Testemunhos de Clientes (3)
Como gerenciar as finanças da empresa
surprise mtileni - Hatima Holdings (Pty) ltd
Curso - Learning Xero
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Flexibilidade na entrega do curso e abordagem interativa. O instrutor estava aberto a perguntas, esclareceu dúvidas de forma clara e também considerou as sugestões dos participantes durante as sessões. A formação foi bem estruturada e informativa.
Soundarya Mohan - Mizuho Bank Europe N.V.
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Boa comunicação, aberto para discussão, manteve a conversa interessante e envolvente
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