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 Duração 21 horas (3 dias)

Programa do Curso

Módulo Institucional: Fundamentos da Due Diligence

  • Visão geral dos arcabouços de due diligence em instituições financeiras
  • Estruturas de governança, responsabilização e linhas de reporte
  • Integração com sistemas de gestão de riscos e controles internos
  • Alinhamento da due diligence com a estratégia organizacional e a cultura de conformidade

Módulo de Gestão: Liderança e Supervisão

  • Responsabilidades do conselho e da alta administração na supervisão da conformidade
  • Estabelecimento de comitês de conformidade e mecanismos de responsabilização
  • Monitoramento de desempenho, escalonamento e planejamento de ações corretivas
  • Liderança ética e frameworks de tomada de decisão

Módulo de Marketing e Vendas: Conduta Ética e Transparência com o Cliente

  • Due diligence na aquisição de clientes e atividades de marketing
  • Gestão de conflitos de interesses e transparência em disclosures (divulgações)
  • Garantia de proteção de dados e consentimento nas comunicações com clientes
  • Monitoramento de práticas de vendas para conformidade e risco reputacional

Módulo Técnico: Due Diligence Operacional e de Dados

  • Mapeamento de fluxos de dados e identificação de informações sensíveis
  • Avaliação de controles do sistema e postura de cibersegurança
  • Integração de avaliações de riscos tecnológicos nas revisões de conformidade
  • Ferramentas e automação para coleta e reporte de dados de due diligence

Módulo Financeiro: Integridade Financeira e Análise de Risco

  • Avaliação de desempenho financeiro, indicadores de solvência e liquidez
  • Avaliação de contrapartes e fornecedores quanto à estabilidade financeira
  • Prevenção de crimes financeiros: AML, CFT (Combate ao Financiamento do Terrorismo) e triagem de sanções
  • Deteção de fraude, auditorias internas e indicadores de alerta (red flags)

Módulo Legal e Regulatório: CRS, FATCA e Obrigações de Conformidade Globais

  • Compreensão dos requisitos do Padrão Comum de Relatórios (CRS) e da FATCA
  • Due diligence para residência fiscal, busca de indícios (indicia search) e auto-certificações
  • Frameworks legais principais: OCDE, Convenção Multilateral sobre Cooperação e Assistência Administrativas em Assuntos Fiscais (MCAA) e implementação doméstica
  • Gestão de penalidades, remediação e obrigações de reporte

Módulo de Meio Ambiente, Saúde e Segurança e Integridade Empresarial

  • Integração de ESG nas práticas de due diligence
  • Conformidade com normas de saúde e segurança em atividades financeiras e operacionais
  • Políticas de integridade empresarial e medidas anticorrupção
  • Relatório de riscos de sustentabilidade e lacunas de conformidade

Módulo de Tecnologia da Informação: Governança de Dados e Conformidade de Segurança

  • Frameworks de governança de TI e gestão de riscos digitais
  • Padrões de integridade, retenção e rastreabilidade de dados
  • Conformidade regulatória na transformação digital e adoção de IA
  • Resposta a incidentes, recuperação de desastres e planejamento de resiliência

Módulo Integrador: Governança, Risco e Preparação para Auditorias

  • Consolidação dos resultados da due diligence entre departamentos
  • Criação de painéis de conformidade integrados e frameworks de reporte
  • Preparação para auditorias externas e inspeções regulatórias
  • Desenvolvimento de planos de melhoria contínua e capacitação

Estudos de Caso e Exercícios Práticos

  • Revisão e classificação de arquivos de due diligence de clientes e fornecedores de exemplo
  • Simulação de um cenário de avaliação de risco multímódulo
  • Desenvolvimento de um plano de ação corretiva e monitoramento

Resumo e Próximos Passos

Requisitos

  • Compreensão dos processos de conformidade financeira e gestão de riscos
  • Familiaridade com conceitos básicos de tributação, regulamentação ou AML/KYC (Prevenção à Lavagem de Dinheiro/Conhecimento do Cliente)
  • Experiência em onboarding de clientes ou funções de governança é um diferencial

Público-Alvo

  • Oficiais de conformidade e gestão de riscos
  • Profissionais de áreas jurídicas e de auditoria
  • Gerentes de operações, finanças e TI envolvidos em processos de due diligence

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